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Una estrategia patrimonial no debería enfocarse únicamente en evitar pérdidas. También puede buscar crecimiento, generación de ingresos y preservación del capital según las necesidades de cada persona. Existen estrategias conservadoras, moderadas y de mayor crecimiento precisamente porque no todos los patrimonios tienen los mismos objetivos ni el mismo horizonte.
Por eso, hablar de patrimonio implica ir más allá del rendimiento inmediato. El plazo, la diversificación, la tolerancia al riesgo y las metas personales forman parte de una estrategia más completa. En muchos casos, proteger el patrimonio significa encontrar un equilibrio entre estabilidad y crecimiento, en lugar de simplemente dejar el capital detenido.